TOUT SAVOIR SUR LA SCPI
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est une société d’investissement qui regroupe des milliers d’associés chacun détenant une partie du patrimoine immobilier, sous forme de parts.
Ce support non coté collecte des fonds auprès d’épargnants pour constituer un portefeuille composé exclusivement de biens immobiliers (bureaux, commerces…). La gestion de la SCPI est assurée par une société agréée par l’AMF, la Société de Gestion.
De même qu’on n’achète pas en théorie un appartement pour le revendre peu après, l’acquisition de parts de SCPI, placement immobilier, doit être envisagée et réalisée sur le long ou très long terme.
Pour parler des SCPI, on utilise aussi le terme "pierre papier" . En effet, vous détenez des parts d’une société (soit du papier) qui détient des biens (soit de la pierre).
Il existe plusieurs type de SCPI :
- SCPI de rendement : la société vous versera des dividendes qui correspondront aux revenus générés par vos parts
- SCPI fiscale : l’objectif est d’optimiser votre fiscalité
- SCPI de plus-value : elles ont vocation à engendrer des plus-values au moment de la cession.
La plus populaire est la SCPI de rendement. Ce placement comporte des risques, dont la perte en capital.
Investir en parts de SCPI, c’est bénéficier de nombreux avantages :
- Un placement composé à 100% d’immobilier (bureaux, commerces, résidences hôtelières, santé…)
- Un risque mutualisé sur un grand nombre d’immeubles et de locataires
- Aucune contrainte de gestion, elle est assurée par une société agréée, appelée Société de Gestion qui réalise les investissements, assure la gestion locative (mise en location, collecte des loyers, assurance, …), l’entretien des locaux, les travaux et les gros entretiens, les formalités administratives et fiscales…
- Une liquidité organisée : il est possible de vendre ses parts de SCPI tout au long de l’année, même si la Société de Gestion ne garantit pas la liquidité des parts.
La SCPI est régie par les dispositions légales et réglementaires du code civil, du code monétaire et financier et de la réglementation de l’Autorité des Marchés Financiers.
Les entités qui encadrent et contrôlent la gestion des SCPI sont les suivantes
- L’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- L’Assemblée générale de la SCPI
- Le Conseil de surveillance de la SCPI
- Les commissaires aux comptes
- L’évaluateur immobilier
Commet tout investissement, il existe des risques.
Le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur du placement évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture immobilière. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse.
Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires.
Votre épargne n’est pas disponible à tout moment, c’est un placement long terme et vous n’êtes pas assuré de trouver un acheteur si vous souhaitez sortir.
TOUT SAVOIR SUR LE CROWDFUNDING IMMOBILIER
Le crowdfunding immobilier (de l’anglais « crowd » = la foule et « funding » = financement) est un placement innovant, agrée par l’AMF et offrant souvent une forte rentabilité. C’est un placement qui permet d’investir dans un projet immobilier via des plates-formes de financement participatif. Autrement dit, il offre l’opportunité d’investir ensemble dans différents types d’opérations immobilières.
L’investissement dans le crowdfunding immobilier présente plusieurs avantages :
- C’est un un investissement dans l’immobilier, placement préféré des français
- Il permet d’obtenir des rendements avec une durée d’investissement relativement courte
- Il nécessite un faible montant d’investissement au départ
- Il permet de participer à des projets de l’économie réelle
Toutefois, l’investissement dans le crowdfunding immobilier comporte de réels risques.
L’investissement en crowdfunding immobilier comporte plusieurs risques :
- Un risque de perte partielle ou totale en capital.
- Un risque de non liquidité. La revente des titres financiers n’est pas possible.
- Un risque lié à la réussite du projet.
Le retour sur investissement dépend en effet de la réussite du projet financé. Il est donc très important de choisir la bonne plateforme et d’être vigilant à chaque étape.
L’investissement dans le crowdfunding immobilier se fait sous la forme d’une souscription de titres. Plusieurs montages financiers sont possibles via la prise de capital dans une holding ou la souscription d’obligations.
Une fois l’ensemble des lots commercialisés, et si l’opération s’avère positive, vous pouvez récupérer une partie des plus-values dans le cas d’un investissement en actions, ou votre capital de départ avec les intérêts dans le cas d’un investissement en obligations.
TOUT SAVOIR SUR LE CLUB DEAL
Le Club Deal est une stratégie d'investissement qui réunit un groupe restreint d'investisseurs, souvent des personnes riches, des fonds d'investissement ou des institutions financières, pour financer conjointement un projet ou une opportunité d'investissement.
Le Club Deal commence généralement par l'identification d'une opportunité d'investissement. Un membre du club, souvent l'initiateur de l'opération, propose un projet potentiel et invite les autres membres à y participer. Chaque membre a la liberté de choisir s'il souhaite investir dans le projet en fonction de sa propre analyse de l'opportunité et de ses objectifs d'investissement. Les contributions des membres sont agrégées pour financer le projet, et une structure de gouvernance est généralement mise en place pour prendre des décisions concernant l'investissement et la gestion ultérieure de l'actif.
L'un des avantages clés du Club Deal est la flexibilité qu'il offre aux investisseurs. Chaque membre peut choisir de participer à certains projets tout en passant sur d'autres, ce qui leur permet de personnaliser leur portefeuille en fonction de leurs préférences et de leur appétit pour le risque. De plus, cela permet aux investisseurs de jouer un rôle plus actif dans la prise de décision et de s'impliquer davantage dans la gestion de leurs investissements.
Plusieurs raisons expliquent la montée en popularité du Club Deal. Tout d'abord, il offre aux investisseurs un accès direct à des opportunités d'investissement souvent réservées aux grands acteurs institutionnels. Cela signifie que les membres du club peuvent diversifier leur portefeuille en investissant dans des projets immobiliers, des startups, des entreprises en croissance, ou d'autres actifs à fort potentiel.
TOUT SAVOIR SUR L'INVESTISSEMENT IMMOBILIER
L'investissement immobilier consiste à acquérir des biens immobiliers tels que des propriétés résidentielles ou commerciales dans le but de générer des revenus ou de faire croître la valeur de ces actifs. Il est important pour la gestion de patrimoine car il offre la possibilité de diversifier un portefeuille d'investissement et de créer une source de revenus passifs.
L'investissement immobilier permet de percevoir des loyers réguliers, constituant ainsi une source de revenus passifs. De plus, les biens immobiliers ont tendance à prendre de la valeur avec le temps, offrant ainsi une opportunité de croissance de la valeur de l'actif.
L'investissement immobilier offre une diversification car il a souvent une faible corrélation avec d'autres classes d'actifs telles que les actions ou les obligations. En ajoutant des biens immobiliers à un portefeuille, les investisseurs réduisent leur exposition au risque global.
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